Wenn Banken oder Förderstellen eins wirklich sehen wollen, dann ist es ein solider Businessplan. Ich gebe zu: Früher habe ich das Thema eher stiefmütterlich behandelt und dachte: „Meine Idee ist doch klar, wozu ein Roman?“ – doch genau das war ein Fehler. Ein guter Businessplan entscheidet oft zwischen Zusage und Absage.
Inzwischen habe ich ein System entwickelt, mit dem ich meine Pläne schnell und professionell aufsetze – und das möchte ich hier mit dir teilen.
Schritt 1: Die Executive Summary – dein Pitch in Kurzform
Das ist die Visitenkarte deines Plans. Viele Banker lesen zuerst nur diese Seite – wenn sie überzeugt, lesen sie weiter.
Was rein muss:
- kurze Vorstellung des Unternehmens
- Kernaussage zur geplanten Investition
- Finanzbedarf und gewünschte Fördermittel
- Ziel: Warum rechnet sich das Ganze?
Ich schreibe diese Seite meistens zuletzt, wenn der Rest steht. Dann ist sie knackig und auf den Punkt.
Schritt 2: Unternehmensprofil
Hier beschreibe ich mein Geschäft in wenigen Absätzen:
- Gründungsjahr, Rechtsform, Standort
- bisherige Entwicklung (Umsatz, Mitarbeiter)
- Alleinstellungsmerkmale
Wichtig: kein Marketing-Blabla, sondern klare Fakten. Ich hatte mal einen Plan mit zu viel Eigenlob – das kam bei der Bank gar nicht gut an.
Schritt 3: Markt- und Wettbewerbsanalyse 🔍
Banken wollen sehen: Versteht der Unternehmer seinen Markt?
Ich mache es immer so:
- Zielgruppe: Wer sind meine Kunden?
- Marktgröße: Zahlen oder Trends (z. B. Wachstum im E-Commerce)
- Wettbewerb: Stärken und Schwächen meiner Konkurrenz
- Chancen & Risiken: realistisch aufzeigen
Hier lohnt es sich, 2–3 aktuelle Studien oder Quellen einzubauen. Das wirkt seriös.
Schritt 4: Investitionsvorhaben klar darstellen
Das Herzstück für den Kreditgeber.
Ich schreibe detailliert:
- Was genau wird angeschafft oder gebaut?
- Welche Kosten entstehen (inkl. Angebote von Lieferanten)?
- Welcher Nutzen entsteht (Umsatzsteigerung, Effizienz, neue Märkte)?
Bei meiner letzten Maschineninvestition habe ich sogar Fotos und technische Datenblätter beigelegt – das kam richtig gut an.
Schritt 5: Finanzplanung 💶
Hier trennt sich die Spreu vom Weizen. Eine Bank will Zahlen sehen – und zwar realistische.
Ich baue immer ein:
- Kapitalbedarfsplan (Investition, Eigenkapital, Kreditbedarf)
- Rentabilitätsvorschau (3–5 Jahre)
- Liquiditätsplanung
- Break-Even-Berechnung
Tipp aus Erfahrung: konservativ rechnen. Lieber etwas vorsichtiger kalkulieren als überoptimistisch. Banken hassen Luftschlösser.
Schritt 6: Management und Team
Klingt vielleicht unnötig, aber die Bank möchte wissen: Wer steht hinter dem Projekt?
Ich beschreibe hier kurz meine Qualifikationen, Erfahrungen und ggf. mein Team.
Gerade bei neuen Projekten kann das entscheidend sein, ob man Vertrauen bekommt.
Schritt 7: Sicherheiten und Rückzahlung
Zum Schluss gehe ich offen auf das Thema Sicherheiten ein und erkläre, wie ich die Rückzahlung stemmen will.
Bei mir war es oft hilfreich, auch Eigenleistungen zu erwähnen (z. B. Eigenkapital oder persönliche Bürgschaft) – das zeigt Verbindlichkeit.
Mein Praxis-Tipp: Die Optik zählt!
Ich habe es einmal mit einem lieblosen Word-Dokument versucht – Ergebnis: kein gutes Feedback. Seitdem bereite ich alles ordentlich auf: klare Struktur, saubere Tabellen, manchmal sogar mit Logo und Deckblatt. Es macht einfach einen besseren Eindruck.
Businessplan als Türöffner
Ein Businessplan ist kein lästiges Pflichtdokument, sondern dein Verkaufsargument. Er zeigt der Bank: Du bist vorbereitet, du verstehst dein Geschäft, und du bist in der Lage, Risiken einzuschätzen. Seit ich meine Pläne nach diesem Schema baue, habe ich keine Ablehnung mehr erlebt.
💬 Meine Frage an dich: Hast du schon mal einen Businessplan für eine Bank geschrieben – oder war das bisher eher ein Punkt, den du vor dir herschiebst?