Cashflow statt Kredit – So baue ich mir einen Investitionspuffer auf, der mich unabhängig macht

Schreibe eine Antwort

Nicht der Umsatz entscheidet über meine Freiheit, sondern der Cashflow.
Also: Was ist am Monatsende wirklich auf dem Konto, um spontan investieren zu können – egal ob Website, Hardware oder neue Tools?
In diesem Beitrag zeige ich dir meine 5 Prinzipien, mit denen ich mir nachhaltig einen Investitionspuffer aufgebaut habe. Ohne auf Kunden zu warten. Ohne Bankkredit. Und ohne schlaflose Nächte.

1. 💰 Ich habe ein zweites Geschäftskonto nur für Investitionen eingerichtet

Mein wichtigster Move: Ein separates Konto, auf dem ich jeden Monat 10–20 % meines Umsatzes parke.

Das Geld ist nicht für Steuern, nicht für Miete, nicht für Marketing – sondern nur für Investitionen.

Beispiele:

  • neue Kamera für Videos
  • Tools wie Notion oder Canva Pro
  • Werbebudget für Produktlaunches
  • Freelancer für Skalierungsphasen

💡 Ich sehe das Konto als „meine Bank“. Ich leihe mir selbst Geld daraus – wenn ich es wirklich brauche.

2. 🧾 Ich rechne in Liquidität – nicht in Umsatz oder Gewinn

Ein Beispiel:
Ich hatte einen Auftrag über 12.000 €, gestreckt über drei Monate. Klingt super – aber:

  • 50 % Anzahlung
  • 50 % am Ende
  • Rechnungsziel: 30 Tage
  • Zahlungseingang: 45 Tage (weil… na ja, Kunde halt 😅)

💡 Das heißt: Ich hatte drei Monate Aufwand – aber nur 6.000 € auf dem Konto.
Deshalb rechne ich immer in verfügbarem Cash, nicht in „geplantem Umsatz“.

3. 🔁 Ich nutze wiederkehrende Einnahmen als Sicherheitsanker

Ich hab früh begonnen, kleine wiederkehrende Einnahmen aufzubauen:

  • Mini-Abos für Schulungen
  • Hosting-Pauschalen
  • Supportverträge
  • Beratungs-Flatrates

Auch wenn’s „nur“ 800 € im Monat sind – das sind 800 €, auf die ich zählen kann.
Und genau die fließen direkt zu 50 % in meinen Investitionspuffer.

4. 🧠 Ich investiere zuerst in Dinge, die Cashflow erzeugen

Bevor ich in Imagevideos, Design oder Branding investiert habe, habe ich immer gefragt:

„Bringt mir das in 3 Monaten mehr Geld ein? Oder entlastet es meinen Alltag spürbar?“

Wenn ja → machen
Wenn nein → warten

💡 Mein erstes Invest aus dem Puffer war kein MacBook – sondern ein Online-Buchungssystem.
Hat mir monatlich 4 Stunden gespart → das rechnet sich sofort.

5. 🚀 Ich nutze jeden Monatsüberschuss direkt – aber smart

Wenn am Monatsende mehr reinkam als geplant, hab ich’s nicht einfach draufgelassen.
Ich hab’s verteilt:

  • 50 % Rücklage
  • 30 % Investitionspuffer
  • 20 % Bonus (ja – auch für Pizza, Sneaker, oder mal ein Wochenende raus)

So bleibt die Motivation hoch – und das Konto wächst trotzdem stabil.

Wer seinen Cashflow im Griff hat, braucht keine Kreditgespräche führen

Ich weiß, wie verlockend ein schneller Kredit manchmal wirkt.
Aber ich hab gelernt: Langfristige Unabhängigkeit kommt nicht von Finanzspritzen – sondern von Cashflow-Management.
Mit einem eigenen Investitionspuffer fühl ich mich heute freier, flexibler und entspannter.
Und wenn mal eine Krise kommt (gab’s ja ein paar… danke Pandemie 😅), hab ich Luft zum Atmen.

 

Investieren ohne Kredit – 7 smarte Wege zur kreditfreien Finanzierung

Schreibe eine Antwort

Viele Selbstständige denken: „Ich brauch erst mal einen Kredit, um XYZ umzusetzen.“
Aber in vielen Fällen brauchst du gar keinen Kredit – sondern Kreativität, Netzwerk und ein bisschen Mut.
Ich zeige dir heute 7 echte Alternativen, mit denen ich persönlich investiert habe – ganz ohne Bankkredit.

Ich bin Alex – und ich bin überzeugt:
Wer unabhängig investieren will, braucht nicht zwingend einen Kredit, sondern eine neue Denkweise.

1. 📦 Vorverkauf & Pre-Sales

Bevor du dein Produkt entwickelst oder deine Dienstleistung skalierst:
Lass deine Kund*innen vorab bezahlen.
Ja, wirklich.
Beispiel aus meiner Praxis:
Ich habe ein digitales Schulungspaket angeboten – 3 Monate bevor es fertig war. Mit transparenter Kommunikation und attraktiven Boni (z. B. Rabatt, exklusiver Zugang, 1:1-Call).

💡 Ergebnis: 30 Vorverkäufe → 4.500 € Einnahmen → Finanzierung komplett ohne Kredit

2. 💼 Kooperationsdeals

Kennst du jemanden, der das hat, was du brauchst – aber etwas anderes sucht?

Ich habe z. B.:

  • mit einer Designerin gegen Social-Media-Workshops getauscht
  • IT-Tools gegen Werbeleistung bekommen
  • eine Agentur gefunden, die gegen Umsatzbeteiligung mitgearbeitet hat

💡 Du brauchst keine Bank – du brauchst Tauschwerte.

3. 🧾 Mietkauf & Leasing

Nicht sexy, aber oft clever:
Viele Anbieter (Technik, Software, Büromöbel) bieten Leasing- oder Mietkaufmodelle, mit denen du sofort nutzen kannst, ohne Kapitalbindung.

💡 Mein erstes MacBook? Leasing.
💡 Mein Studio-Setup? Über Ratenzahlung mit 0 % Zinsen beim Händler.

Steuerlich sogar oft besser absetzbar als ein Direktkauf!

4. 📉 Reinvest aus Umsatz – mit klarer Prozentregel

Ich nutze eine ganz einfache Formel:
10–20 % jedes Umsatzes werden reinvestiert – egal, wie klein oder groß.

Daraus hab ich u. a. finanziert:

  • Werbekampagnen
  • neue Tools
  • Weiterbildung

💡 Dauerhaft „klein“ investieren ist oft effektiver als ein großer Kredit mit langem Rückzahlungsdruck.

5. 🤝 Community-Funding oder Partner-Beteiligung

Du hast eine starke Community oder Netzwerk? Dann frag offen nach Unterstützung – gegen Beteiligung, Rückzahlung oder andere Leistungen.
Ich hab einmal mein Projekt erklärt – und 3 Unterstützer gefunden, die mir kurzfristig Geld geliehen haben (privat, zinslos), weil sie an mich geglaubt haben.

💡 Verträge aufsetzen, schriftlich alles regeln – aber: Trau dich, zu fragen.

6. 🔄 Umsatz teilen statt Finanzierung suchen

Beispiel: Du willst einen Webshop bauen lassen, hast aber kein Budget.
Statt Kredit → Deal mit Webagentur:

„Du baust den Shop, ich zahle dir 10 % vom Umsatz der ersten 12 Monate.“

💡 Das geht in vielen Bereichen: Marketing, Entwicklung, Produktion – sofern du ein tragfähiges Modell vorweisen kannst.

7. 🎯 Fördermittel statt Kredit

Okay, kein Geheimtipp – aber zu oft übersehen:

Zuschüsse ersetzen Kredit.
BAFA, „go-digital“, Mikrokreditfonds, Digitalboni, Gründungszuschuss – alles schon ausführlich hier im Blog vorgestellt.
💡 Ich habe über 15.000 € Förderung genutzt – ohne Rückzahlung.
Ein Kredit wäre hier einfach zu teuer und unnötig gewesen.

Du brauchst keinen Kredit – du brauchst eine Strategie

Bankkredit kann sinnvoll sein – aber er ist nicht alternativlos.
Ich selbst habe inzwischen viele Projekte komplett ohne Bankdarlehen aufgebaut. Und bin dadurch:

  • flexibler
  • unabhängiger
  • stressfreier unterwegs

Wenn du investieren willst, aber keinen Kredit willst:
👉 Überleg, was du wirklich brauchst – und wie du es anderweitig ermöglichen kannst.

 

Wie ich meine Raten flexibel halte – auch bei mehreren Investitionen

Schreibe eine Antwort

Es war so weit: Ich hatte nicht nur einen, sondern gleich drei Kreditverträge parallel am Laufen.
Eine größere Maschine, ein Fahrzeug fürs Team und eine IT-Lösung zur Digitalisierung des Kundenkontakts. Alles sinnvoll, alles wichtig – aber auch: monatlich über 1.300 € Ratenbelastung.
Ich dachte damals: „Wenn jetzt irgendwas passiert – wie soll ich das alles stemmen?“
In diesem Artikel zeig ich dir, wie ich meine Raten von Anfang an so strukturiert habe, dass sie zu meinem Geschäft passen – und ich auch in schwächeren Monaten handlungsfähig bleibe. 💡

Ratenhöhe ist nicht gleich Belastung

Ein ganz wichtiger Punkt: Viele denken bei Krediten nur an die Zinshöhe.
Aber ich habe gelernt: Die Ratenstruktur ist entscheidend für deinen Alltag.

Ich habe deshalb bei jedem Kredit gefragt:

  • Kann ich tilgungsfrei starten?
  • Ist eine flexible Tilgung möglich (z. B. mehr zahlen, wenn’s gut läuft)?
  • Gibt’s saisonal anpassbare Raten?
  • Ist eine temporäre Ratenpause verhandelbar?

Und weißt du was? Oft geht mehr, als man denkt – wenn man es VORHER anspricht.

Meine 3 Prinzipien für flexible Raten

1. Tilgungsfreie Startphase nutzen

Gerade bei Investitionen, die sich erst nach ein paar Monaten rechnen, lohnt sich eine tilgungsfreie Anlaufzeit.
Ich hatte bei meinem Maschinenkredit z. B. 18 Monate nur Zinsen – die Tilgung begann erst danach.

So konnte ich die neuen Aufträge erstmal abarbeiten und Geld verdienen, bevor die volle Belastung kam.

2. Nicht alle Kredite gleich lang

Ich versuche, die Laufzeiten gestaffelt zu wählen.
Beispiel:

  • Fahrzeugleasing: 3 Jahre
  • IT-Investition: 5 Jahre
  • Maschine: 10 Jahre

So hab ich nie den „Big Bang“, wo alles gleichzeitig ausläuft oder neu verhandelt werden muss.

3. Sondertilgungsspielraum immer mitverhandeln

Ich plane bewusst mit Puffer – aber wenn’s mal besser läuft, will ich frei werdendes Geld einsetzen können, ohne Strafzinsen.

Ergebnis:
Letztes Jahr konnte ich eine Rate komplett ablösen – 6 Monate früher.
Und das gibt dir ein unglaublich gutes Gefühl.

Mein persönliches Ratenmodell: Monatsmix statt Einheitslast

Ich habe es mir angewöhnt, meine Raten nicht linear zu planen – sondern passend zu meinem Geschäftsmodell.

Ich verdiene zum Beispiel im ersten Halbjahr mehr – wegen Saisongeschäft.
Also:

  • höhere Raten im Frühjahr
  • flachere Raten im Sommer
  • Sondertilgung im Herbst (wenn’s klappt)

Einige Banken und Förderinstitute machen da mit – wenn man es früh kommuniziert.

Flexibilität gibt dir Sicherheit – nicht nur in der Bilanz

Ich hätte früher nie gedacht, wie viel Spielraum man bei Krediten haben kann – wenn man aktiv verhandelt.
Heute weiß ich:

  • Jede Investition ist anders – also braucht sie auch eine eigene Finanzierungslogik.
  • Starre Ratenmodelle passen nicht zu flexiblen Unternehmen.
  • Deine Bank kann dir helfen – aber du musst sagen, was du brauchst.

Wenn du mehrere Investitionen planst oder dich fragst, wie du deine laufenden Raten geschmeidiger bekommst – meld dich gern.
Ich zeig dir, wie ich’s bei mir gemacht hab – und was ich beim nächsten Mal besser machen würde. 😉

 

Förderchaos? So behalte ich den Überblick über meine Investitionsfinanzierungen

Schreibe eine Antwort

Ich weiß nicht, wie es dir geht – aber bei mir ist es selten bei einem Kredit geblieben.
Da war die Digitalisierung des Büros, dann das neue Fahrzeug, später noch die Lagererweiterung mit Förderung vom Land und ein kleiner Maschinenkredit dazwischen. Klingt erstmal super – war’s auch.
Aber: Irgendwann dachte ich: „Alex, du brauchst Struktur – sonst verlierst du hier den Überblick.“
Heute zeig ich dir, wie ich es geschafft habe, bei vier laufenden Finanzierungen, zwei Förderprogrammen und mehreren Rückzahlungsplänen ruhig zu schlafen – ganz ohne Excel-Wahnsinn oder Buchhaltungsstudium.

Der Anfang vom Chaos: Viele Töpfe, viele Bedingungen

Was mich am meisten genervt hat?

  • Jeder Kredit hatte andere Ratenlaufzeiten
  • Fördermittel kamen unterschiedlich schnell
  • Tilgungsfreie Zeiten fingen und endeten nicht gleichzeitig
  • Einige Banken wollten quartalsweise Berichte, andere nicht
  • Es gab unterschiedliche Ansprechpartner

Das war der Punkt, an dem ich mir sagte:
Ich brauch ein System – sonst reagiere ich nur noch, statt zu steuern.

Mein Weg aus dem Durcheinander: Das Alex-System in 4 Schritten

1. Ein zentrales Finanzierungs-Dashboard

Ich hab mir eine einfache Google-Tabelle gebaut (Excel geht natürlich auch), in der steht:

  • Kredit/Fördermittel Name
  • Höhe / Rate / Restschuld
  • Bank / Ansprechpartner
  • Laufzeit / Restlaufzeit
  • Tilgungsfreie Zeit (Ja/Nein – bis wann?)
  • Sondertilgung möglich (Ja/Nein)
  • Berichtspflichten (wenn ja, wann?)

Einmal angelegt, habe ich damit einen glasklaren Überblick.

2. Erinnerungssystem mit Kalender-Synchronisierung

Ich nutze Google Kalender. Klingt banal, ist aber Gold wert.

  • 📆 Alle Fristen für Berichte
  • 💳 Alle Abbuchungstermine
  • 🟢 Zeitpunkte, ab wann Sondertilgungen möglich sind
  • 📌 Erinnerungen zur Prüfung der Anschlussfinanzierung

Jedes Kreditereignis landet bei mir im Kalender. Und ja: Ich krieg wirklich Push-Benachrichtigungen aufs Handy – funktioniert besser als jede Buchhaltungs-App.

3. Farbcodes & Prioritäten

In meiner Übersicht arbeite ich mit Farben:

  • 🟢 läuft problemlos
  • 🟡 Achtung (z. B. Sondertilgung bald möglich)
  • 🔴 Handlungsbedarf (Frist, Bericht, Ende der Zinsbindung etc.)

Und ich markiere Prioritäten:
Was kann optimiert werden? Wo läuft eine Frist bald ab? Wo könnte ich bald umschulden?

4. Alle Unterlagen an einem Ort – digital & offline

Ich hab einen Cloud-Ordner: „Finanzierungen_Alex“. Da liegt alles:

  • Kreditverträge
  • Förderzusagen
  • Zahlungspläne
  • Schriftverkehr
  • Scan vom ursprünglichen Antrag

Offline hab ich zur Sicherheit einen Ordner in Papierform – man weiß ja nie.

Wer mehrere Investitionen finanziert, braucht ein System

Ich hab daraus gelernt:
Nicht die Zahl der Kredite bringt dich ins Schwitzen – sondern die fehlende Übersicht.

Seitdem ich mein eigenes kleines „Finanzcenter“ aufgebaut habe:

  • verpasse ich keine Frist mehr
  • kann gezielt Sondertilgungen einplanen
  • erkenne frühzeitig Umschuldungspotenziale
  • bin derjenige, der bei der Bank proaktiv anruft – nicht umgekehrt

Wenn du willst, teile ich gern meine Excel-Vorlage mit dir – ist simpel, aber wirksam.

Bleib organisiert – auch wenn’s brummt!

 

Mein Weg zur schuldenfreien Selbstständigkeit – 12 ehrliche Schritte, die wirklich funktioniert haben

Schreibe eine Antwort

Schuldenfrei als Selbstständiger?
Klingt wie ein Mythos, oder? Vor allem, wenn du gegründet hast, investiert hast, Förderungen genutzt, mal einen Engpass überbrückt oder einen Auftrag verloren hast. So war’s auch bei mir.
Ich bin Alex – und ich habe mich von fünfstelligen Kreditverpflichtungen, engen Margen und Nullrücklagen zu einer finanziell unabhängigen Selbstständigkeit entwickelt.
Hier zeige ich dir meinen Weg in 12 Schritten – ehrlich, realistisch und mit Tools, Tipps & Haltung.

1. Ich habe mir meine Schulden komplett aufgelistet

Kein „ungefähr“, kein „müsste noch so und so sein“. Ich hab alles aufgeschrieben:

  • Gläubiger / Bank / Plattform
  • Restschuld
  • Zinssatz
  • Laufzeit
  • Monatsrate
  • Kündigungsfristen

💡 Ich nutze dafür mein eigenes Excel-Dashboard (siehe früherer Artikel) – das war der erste Befreiungsschritt.

2. Ich hab meine Ausgaben brutal analysiert

Alles raus, was nicht nötig war:
Abos, doppelte Software, Tools, unnötige Versicherungen.
💡 Ich hab 230 € pro Monat eingespart – das ging direkt in meine Rücklage.

3. Ich hab meine Einnahmen stabilisiert, nicht maximiert

Klingt komisch? Ich wollte nicht mehr „so viel wie möglich“, sondern konstant und kalkulierbar.

Ich hab gezielt auf:

  • wiederkehrende Kunden
  • Paketpreise
  • Abschlagszahlungen

umgestellt – das brachte Ruhe in die Liquidität.

4. Ich habe einen Tilgungsplan aufgestellt

Nicht „irgendwie zahlen“, sondern:
Monatlicher Mindestbetrag + Sondertilgungen in guten Monaten
💡 Ich habe meinen teuersten Kredit zuerst abgelöst – der hatte zwar die kleinste Rate, aber den höchsten Zinssatz.

5. Ich habe eine Rücklage aufgebaut – auch während der Schuldenphase

Selbst wenn’s nur 100 € im Monat waren – ich hab mich selbst zur Priorität gemacht.
Rücklage ≠ Luxus, sondern Überlebensstrategie.

6. Ich habe mit Banken und Plattformen aktiv gesprochen

Ich hab offen kommuniziert:

„Ich will keine Probleme – ich will eine Lösung.“

Dadurch habe ich:

  • Sondertilgungen ohne Gebühr erreicht
  • 1x eine Rate aussetzen dürfen
  • bessere Konditionen bei Anschlussfinanzierung bekommen

7. Ich hab mein Mindset geändert: Kredit ≠ Freiheit

Kredit war für mich mal „Investition“, „Möglichkeit“, „Booster“.
Heute ist es für mich: Verpflichtung, Druck, Abhängigkeit – und genau deshalb gehe ich heute extrem strategisch damit um.

8. Ich hab neue Projekte nur gestartet, wenn sie sich selbst tragen konnten

Keine Vorfinanzierung ohne Plan. Keine Spielereien.
Nur Investitionen, die:

  • direkten Mehrwert bringen
  • sich in 6–12 Monaten amortisieren
  • notfalls auch gestoppt werden können

9. Ich habe meine Preise angepasst – selbstbewusst

Ich habe gelernt: Billig bringt nur Stresskunden.
Höhere Preise → bessere Kunden → bessere Planbarkeit → mehr Puffer → schnellere Schuldenfreiheit.

💡 Ich hab meine Stundensätze nachweislich mit Value-Argumenten angehoben – und kaum jemand hat sich beschwert.

10. Ich habe mein Business vereinfacht

Weniger Tools, weniger Dienstleistungen, weniger Plattformen – dafür:
Kernfokus, Wiederholung, Qualität.

Das spart Zeit. Und Zeit ist in Schuldenphasen dein größtes Kapital.

11. Ich habe jeden Erfolg gefeiert – auch kleine

5.000 € Restschuld abbezahlt?
🎉 Belohnung.
Zinsbelastung um 18 € pro Monat gesenkt?
🎉 Auch Belohnung.

Psychologisch extrem wichtig: nicht nur aufs Ziel starren, sondern unterwegs durchatmen.

12. Ich habe nach dem letzten Kredit nicht wieder direkt neu investiert

Klingt banal – aber ich musste mich echt bremsen.

Statt:

„Jetzt hab ich wieder Luft, also los!“
hieß es:
„Jetzt baue ich Liquidität auf. Jetzt genieße ich Flexibilität. Jetzt investiere ich, wenn ICH will.“

Schuldenfreiheit ist kein Zustand – es ist ein System

Ich bin heute schuldenfrei. Nicht, weil ich ein Lotto-Ticket hatte.
Sondern weil ich jeden Monat geplant, entschieden, gehandelt habe.

Und das kannst du auch.

Kredite sind nicht per se schlecht. Aber unkontrollierte Schulden sind ein stiller Businesskiller.
Mach den ersten Schritt. Und dann den zweiten. Und irgendwann sitzt du da – und brauchst keinen Kredit mehr, um selbstbewusst zu investieren.

 

Von der Idee zur Finanzierung – Mein Weg vom Zettel zum fertigen Antrag

Schreibe eine Antwort

Ich saß damals abends in der Werkstatt, mit einem alten Collegeblock auf dem Schoß.
Darauf stand in krakeliger Handschrift:
„Lager erweitern – neue Regale, Stapler, Digital-Scanner – mehr Ordnung, schnellere Abläufe.“
Das war die Geburtsstunde meines Investitionsprojekts. Kein Businessplan, kein Antrag – nur ein Zettel mit einer Idee.
Heute steht das Lager. Digitalisiert, sortiert, effizient.
Und das alles, weil ich den Mut hatte, aus einer Idee einen Plan zu machen.

Wie das konkret ablief, zeig ich dir hier – Schritt für Schritt.

Schritt 1: Die Idee konkretisieren

Die meisten scheitern schon hier. Nicht weil die Idee schlecht ist – sondern weil sie zu vage bleibt.

Ich hab mir folgende Fragen gestellt:

  • Was genau will ich verbessern?
  • Was kostet das ungefähr?
  • Wie wirkt sich das auf meine Arbeit aus?
  • Was passiert, wenn ich’s nicht mache?

Aus „Lager erweitern“ wurde:

Investition in 5 Schwerlastregale, 1 E-Stapler, 3 mobile Barcode-Scanner, 1 Softwarelösung zur Lagerverwaltung.

Und plötzlich war da nicht mehr nur ein Wunsch – sondern ein konkretes Projekt.

Schritt 2: Preise & Nutzen recherchieren

Ich hab Angebote eingeholt, Erfahrungsberichte gelesen und mir Referenzprojekte angeschaut.
Dabei hab ich geschaut:

  • Gibt’s Förderungen für Digitalisierung im Lager?
  • Welche Anbieter sind seriös?
  • Was kostet das Ganze realistisch?

Ergebnis: ca. 26.000 € Investitionsvolumen – plus ein kleiner Puffer.

Und das Beste: Ich konnte nun auch den Nutzen benennen:

  • 30 % schnellere Kommissionierung
  • Bessere Übersicht über Lagerbestand
  • Weniger Fehlbuchungen
  • Zeitersparnis = mehr Kapazität für Aufträge

Schritt 3: Finanzierungsmöglichkeiten prüfen

Ich hab meine Idee mit einem Berater bei der IHK durchgesprochen. Der hat mir Folgendes vorgeschlagen:

  • Zuschuss für Digitalisierung (über Landesprogramm)
  • Investitionskredit über die Förderbank (für Hardware & Infrastruktur)
  • Eigenanteil über Betriebsmittelkredit oder Rücklagen

Das war der Wendepunkt. Ich wusste: Das Projekt ist nicht zu groß – ich muss es nur clever finanzieren.

Schritt 4: Businessplan & Liquiditätsrechnung erstellen

Keine Raketenwissenschaft. Ich hab einfach:

  • das Projekt beschrieben
  • die Ziele benannt
  • die Zahlen ehrlich kalkuliert
  • meine Rückzahlung realistisch eingeplant

Dazu kam ein 12-Monats-Liquiditätsplan, in dem ich auch Schwankungen eingeplant hab.

Der Berater sagte:

„Kein Hochglanz – aber sehr realistisch. Genau das wollen Banken sehen.“

Schritt 5: Antrag gestellt – und Projekt gestartet

Ich hab zuerst den Zuschuss beantragt – mit Begründung, Angeboten und Projektbeschreibung.
Wichtig: Ich hab gewartet, bis die Zusage kam.
Dann erst hab ich den Kreditvertrag unterschrieben, Bestellung ausgelöst – und das Projekt gestartet.

Nach rund 4 Monaten war alles da, installiert und einsatzbereit

Große Projekte fangen auf einem Zettel an – aber du musst sie durchziehen

Ich hatte keine Ahnung, wie das geht.
Ich hatte keinen Berater, keine Vorlage, keinen fixen Plan.
Aber ich hatte den Willen, aus einer Idee etwas Greifbares zu machen – Schritt für Schritt.
Wenn du gerade mit einer Idee schwanger gehst – fang an.
Schreib sie auf. Recherchiere. Frag jemanden. Und bring sie auf die Schiene.
Wenn du willst, schick mir gern deine Idee – ich geb dir Feedback, ob und wie du sie finanzieren kannst.

Bis bald – und viel Mut beim ersten Schritt!